Ajantasasaldo mahdollistaa pankkitilien reaaliaikaisten saldotietojen tarkastelun suoraan Procountorissa. Toiminnallisuus on aktiivinen käyttäjille, joilla on riittävät käyttöoikeudet Tiliotteisiin ja viitemaksuihin.
Toiminnallisuuden käyttöönotto vaatii Procountorissa tehtävien asetusten lisäksi mahdollisia pankkiyhteysvaltuutusten päivityksiä pankin kanssa. Uudet lomakkeet löytyvät täältä. Ajantasasaldon käyttöönoton yhteydessä kannattaa varmistaa asia pankin kanssa.
Finago veloittaa pankkitilin reaaliaikaisen saldon kyselystä 0,23€ / krt + alv. Lisäksi on hyvä huomioida, että pankit veloittavat saldotietojen noutamisesta omien hinnastojensa mukaisesti.
Kun Ajantasasaldo on käytössä, löytyy se ohjelman kohdasta Maksut > Ajantasasaldo.
Käyttöönotto
Ajantasasaldon käyttöönottoon vaaditaan pankkitilikohtainen asetus. Myös käyttöoikeudet on syytä tarkistaa.
Asetukset
Ajantasasaldo on mahdollista ottaa käyttöön halutuille pankkitileille Pankkiyhteydet-näkymällä:
Ajantasasaldo-sarakkeen valintalaatikon saa laitettua päälle, jos seuraavat ehdot täyttyvät:
Pankkitili on jossain seuraavista suomalaisista pankeista:
Nordea
Danske Bank
Aktia
Osuuspankki
S-Pankki
Ålandsbanken
DNB
Säästöpankki, Oma Säästöpankki
POP pankki, Bonum pankki
Pankkitilin valuutta on euro
Pankkitilille on annettu WS-asiakasnumero.
Muussa tapauksessa ajantasasaldoa ei ole mahdollista laittaa päälle pankkitilille. Asetusten tallentamisen yhteydessä muistutetaan maksullisen palvelun käyttöönotosta:
Käyttöoikeudet
Ajantasasaldon käyttämiseen liittyy seuraavia käyttöoikeusrajoituksia:
Pääsy Ajantasasaldon päänäkymälle vaatii vähintään katseluoikeudet Tiliotteisiin ja viitemaksuihin sekä vähintään katseluoikeudet Yrityksen perustietoihin.
Saldotietojen haku vaatii kaikki oikeudet Tiliotteisiin ja viitemaksuihin.
Päänäkymä
Ajantasasaldojen hakemiselle ja hakutietojen tarkastelemiselle on oma näkymänsä, joka löytyy navigaatiosta Maksujen alta:
Kyseinen näkymä on jaettu kahteen välilehteen, jotka ovat Pankkitilit ja Hakuhistoria.
Pankkitili-välilehti
Pankkitilit-välilehdellä on listattuna kaikki ne pankkitilit, joille ajantasasaldo on otettu käyttöön Pankkiyhteydet-näkymän asetuksissa:
Näkymä mahdollistaa tilien viimeisimpien haettujen saldojen yhtäaikaisen tarkastelun sekä mahdollisuuden hakea viimeisimmät saldot valituille pankkitileille. Hae uusi saldo -painike aktivoituu, kun vähintään yksi pankkitili on valittu listalta.
Saldon hakemisesta tulee vielä varmistusilmoitus ennen varsinaista hakua, jotta haun tekemisen voi tarvittaessa keskeyttää:
Onnistuneiden saldohakujen tulokset näkyvät taulukossa korostettuina.
Jos haun aikana tapahtuu virhe, siitä näytetään erikseen ilmoitus. Virheilmoituksessa on linkki Hakuhistoria-välilehdelle, jossa on mahdollista tarkastella tarkempia tietoja virheisiin liittyen.
Hakuhistoria-välilehti
Tehtyjä hakuja on mahdollista tarkastella Hakuhistoria-välilehdeltä:
Välilehdellä listataan oletuksena viimeisimmän viikon aikana tehdyt onnistuneet haut kaikille pankkitileille.
Hakua on mahdollisuus muokata tilinumeroiden ja aikavälin mukaan. Näin on mahdollista esimerkiksi tarkastella halutulla aikavälillä tehtyjen onnistuneiden hakujen määrää, jos haluaa seurata palvelun käyttöä ja arvioida sen kustannuksia.
Epäonnistuneet haut saa esille valitsemalla taulukon yläpuolelta Näytä myös epäonnistuneet haut. Virheviesti-sarake kertoo haun epäonnistumisen syyn:
Haku voi epäonnistua kolmesta syystä, joiden tarkemmat ohjeet löytyvät i-painikkeen takaa:
Pankkia ei tueta: Ajantasasaldo on päällä sellaisen pankin tilillä, jota ei tueta.
Ei sopimusta: Pankilta palautuneen tiedon mukaan ajantasasaldon sopimus ei ole voimassa. Tällöin tulee ottaa yhteys omaan pankkiin ja tarkistaa sopimuksen tila.
Haku epäonnistui: Haun aikana tapahtui tekninen virhe. Hakua voi koettaa myöhemmin uudelleen ja virheen toistuessa voi ottaa yhteyttä asiakaspalveluun.
Tilitotteet ja viitemaksut
Viimeisimpien saldojen tarkasteleminen ja hakeminen on mahdollista myös Tiliotteet ja viitemaksut -näkymällä:
Hakuehdoista valitun tilinumeron viimeisin saldo näkyy heti Tilinumero-valinnan alapuolella. Saldon lähde selviää seuraavasti:
Jos viimeisin saldotieto on tiliotteelta, saldon alapuolella näkyy tieto Tiliote ja saldon päivämäärä.
Jos viimeisin saldotieto on ajantasasaldo, saldon alapuolella näkyy tieto Haettu ja haun aikaleima, eli päivämäärä ja kellonaika.
Hae uusi saldo-valinta avaa mahdollisuuden valita ne pankkitilit, jotka halutaan sisällyttää hakuun:
Jos näkymän hakuehtojen Tilinumerot-valinnasta oli valittuna jokin tilinumero, on se oletuksena valittu.
Onnistuneiden saldohakujen tulokset päivittyvät näkymälle. Jos haun aikana tapahtuu virhe, siitä näytetään erikseen ilmoitus. Tarkempia tietoja virheisiin liittyen on mahdollista tarkastella Ajantasasaldo-näkymän Hakuhistoria-välilehdeltä.
Maksunäkymät
Kaikilla maksunäkymillä on mahdollisuus nähdä pankkitilin ajantasasaldo tilinumeron alasvetovalikossa, jos se on tuoreempi kuin tiliotteen saldo. Ajantasaisen saldon tunnistaa siitä, että päivämäärän lisäksi siinä on hakuajankohdan kellonaika mukana.
Jos saldotiedot halutaan päivittää, tulee se tehdä joko näkymältä Maksut > Ajantasasaldo tai Maksut > Tiliotteet ja viitemaksut.
Finago Procountor Tili
Ajantasasaldo sisältyy Finago Procountor Tili palvelun kiinteään kuukausihintaan, eikä saldon kyselystä veloiteta erikseen. Ajantasasaldo aktivoituu automaattisesti, kun Finago Procountor Tili palvelun avauksen yhteydessä saatu Alisa pankin tilinumero lisätään Procountoriin.