Suora tilisiirto -näkymälle päästään ohjelman kohdasta Maksut > Suora tilisiirto.
Mikä on suora tilisiirto?
Suora tilisiirto soveltuu esimerkiksi rahan siirtämiseen yrityksen omien pankkitilien välillä. Rahaa voidaan siirtää yrityksen omien pankkitilien välillä myös ostolaskun avulla.
Suora tilisiirron avulla voidaan tehdä maksuja ilman tositetta. Maksuista ei muodostu kirjanpitosivua. Tämä tarkoittaa, että maksuun liittyvät kirjaukset ja mahdolliset kuitit tai muut tositteet on tehtävä tiliotteella tai erillisellä muistiolla.
vaikka suorasta tilisiirrosta ei muodostu tositetta, suora tilisiirto lasketaan mukaan Finagon laskutettaviin tositteisiin. Lue lisää hinnastostamme täältä.
Suora tilisiirtoja varten käyttäjä tarvitsee kaikki oikeudet kohtaan Hallinta > Käyttäjät ja käyttöoikeudet > Suora tilisiirto. Oletuksena käyttäjillä ei ole oikeuksia suora tilisiirtoon. Käyttöoikeuksia voi muokata pääkäyttäjä tai muu henkilö, jolla on riittävät oikeudet käyttäjähallintaan.
Maksuaikataulu on suora tilisiirroissa sama kuin muissakin ohjelman kautta tehtävissä maksuissa. Aikataulu riippuu valitusta maksupäivästä sekä maksutavasta.
Uusi suora tilisiirto
1. Aloita uuden suora tilisiirron luominen painamalla Luo uusi maksu -painiketta.
2. Täytä tarvittavat tiedot.
Pakollisia kenttiä ovat Maksutapa, Tililtä, Maksupäivä, Maksetaan-summakenttä, Saajan nimi, Saajan tilinumero sekä Saajan BIC-tunnus. Vaihtoehdot maksutavaksi ovat Tilisiirto, Ulkomaanmaksu ja Pikamaksu.
lisätietoa ulkomaanmaksusta saat tästä.
Jos ulkomaanmaksulle valitaan muu valuutta kuin EUR tai se maksetaan valuuttatililtä, tulee näkyviin Palvelumaksu-kenttä.
Oletuksena maksuilla ei ole viitenumeroa ja viestinä näkyy maksun päivämäärä.
3. Täytettyäsi maksutiedot, suorita maksu painamalla Maksa-painiketta.
Suora tilisiirtojen haku ja toiminnot
Suora tilisiirtojen haku
Suora tilisiirron avulla tehtyjä maksuja voidaan hakea Suora tilisiirto -näkymällä (Maksut > Suora tilisiirto).
Hakua voidaan rajata maksupäivän mukaan, arkistointitunnuksella tai valitsemalla maksutapahtuman tila.
Laitettaessa rasti Näytä laajennetut tiedot -ruutuun, saadaan hakutuloksiin näkyviin lisätietoja haetuista maksuista.
Prosessoitu-sarake kertoo aikaleiman maksun kohdistumisesta tiliotetapahtumaan.
Kun hakuehdot on asetettu, painetaan Hae-painiketta.
Toiminnot
Kun suora tilisiirtojen haku on tehty Suora tilisiirto -näkymälle, hakutuloksissa voidaan hyödyntää seuraavanlaisia toimintoja:
Peruuta maksutapahtuma
Painike aktivoituu, jos valittu maksu on Odottaa siirtoa pankkiin -tilassa. Maksu perutaan, eikä sitä siirretä pankin käsiteltäväksi. Tarvittaessa voidaan tehdä kokonaan uusi maksu.
Kopioi maksutapahtuma
Valitun maksun tiedot saa kopioitua uudelle maksulle.
Siirry tiliotteelle
Painike aktivoituu, jos valittu maksu on kohdistunut tiliotetapahtumaan. Painikkeesta avautuu tiliotteiden hakunäkymä. Palaa suora tilisiirtojen hakuun ruksipainikkeella.
Näytä palkkalistan tiedot
Painikkeella voi tarkastella API:n kautta tehtyjä suoria palkanmaksuja, kun hakutuloksista on valittuna suora palkanmaksulista.
Poista maksutapahtuma
Painike aktivoituu, jos valittu maksu on tilassa Siirretty pankkiin. Mikäli pankki on jostain syystä hylännyt maksun ja yritys on saanut tästä ilmoituksen, voidaan Siirretty pankkiin -tilainen maksutapahtuma poistaa. Ohjelma kysyy poistolle vielä varmistuksen avautuvassa ikkunassa ennen poistoa. Kun maksutapahtuma on poistettu, maksu vaihtuu Maksutapahtuma poistettu tilaan.
Paina hiiren oikeaa näppäintä hakutulosten päällä
Hiiren oikeaa näppäintä painamalla voit tulostaa hakutulokset PDF tai HTML muodossa.
Maksuvirheiden käsittely
Jos maksu on jäänyt virheeseen, maksurivillä näkyy huutomerkki-ikoni ja rivi on korostettu punaisella. Maksuvirheet käsitellään Maksu- ja lähetysvirheet -näkymällä seuraavalla tavalla:
1. Siirry Maksu- ja lähetysvirheet -näkymälle ohjelman kohdasta Hallinta > Maksu- ja lähetysvirheet.
2. Voit rajata hakua päivämäärien ja virheen tilan perusteella.
3. Asetettuasi tarvittavat rajaukset, paina Hae-painiketta.
4. Löydettyäsi halutun, virheeseen jääneen käsiteltävän suora tilisiirron, valitse kyseinen rivi aktiiviseksi ja paina Käsittele-painiketta.
5. Kun virhe on käsitelty, se katoaa maksuvirheiden listalta. Maksu jää näkyviin Suora tilisiirto -näkymälle Mitätöity-tilaan.
6. Tee tarvittaessa uusi maksu Suora tilisiirto -toiminnolla, joka löytyy ohjelman kohdasta Maksut > Suora tilisiirto.
Suorien tilisiirtojen hyväksyntä
Yritys voi ottaa käyttöön suorien tilisiirtojen hyväksynnän kohdassa Hallinta > Käyttöasetukset. Kun asetus on käytössä, yhden käyttäjän luoma suora tilisiirto edellyttää toisen valtuutetun käyttäjän hyväksyntää ennen kuin maksu lähetetään pankkiin. Toiminto on käytettävissä vain uudistetussa Procountor-käyttöliittymässä.
Maksun tila
Kun hyväksyntä on käytössä, uusi suora tilisiirto siirtyy tilaan Odottaa hyväksyntää.
Tilassa:
maksu on luotu, mutta sitä ei ole vielä lähetetty pankkiin
toinen valtuutettu käyttäjä voi hyväksyä tai hylätä maksun.
Hyväksyjän oikeudet
Hyväksyjänä voi toimia käyttäjä, jolla on kaikki oikeudet suoriin tilisiirtoihin. Maksun luonut käyttäjä ei voi hyväksyä omaa maksuaan.
Ilmoitukset ja lokitiedot
Hyväksyjille lähetetään sähköposti-ilmoitus, kun suora tilisiirto odottaa hyväksyntää. Kaikki hyväksyntä- ja hylkäystoimenpiteet tallennetaan lokitietoihin.
Huomioitavaa
Toiminto on käytettävissä vain uudistetussa Procountor-käyttöliittymässä.
Käyttäjien, joilla on oikeus tehdä suoria tilisiirtoja, tulee käyttää uudistettua käyttöliittymää. Perinteisessä käyttöliittymässä suorat tilisiirrot ovat vain luku -tilassa.
Hyväksyntäasetusta ei voi poistaa käytöstä, jos yrityksellä on hyväksyntää odottavia suoria tilisiirtoja.